Fundacje rodzinne
Bezpieczne planowanie sukcesji i ochrona dorobku pokoleń
Fundacje rodzinne to nowa instytucja prawna wprowadzona w Polsce w 2023 roku, która umożliwia długoterminowe i uporządkowane zarządzanie majątkiem prywatnym oraz rodzinnym. Jej podstawowym celem jest ochrona wypracowanego dorobku oraz jego płynne przekazywanie kolejnym pokoleniom. Dzięki fundacji majątek nie ulega rozdrobnieniu, pozostaje bezpieczny w obliczu kryzysów gospodarczych czy osobistych, a proces sukcesji przebiega według jasno określonych zasad, w zgodzie z wolą fundatora.
W PROFORO wspieramy klientów w tworzeniu i prowadzeniu fundacji rodzinnych – od analizy sytuacji majątkowej, przez opracowanie statutu, aż po doradztwo podatkowe i reprezentację prawną. Zapewniamy bezpieczeństwo, przejrzystość oraz rozwiązania, które pozwalają budować trwałe dziedzictwo rodzinne z myślą o wielu pokoleniach.
Korzyści fundacji rodzinnych
Ochrona majątku przed egzekucją
Fundacja rodzinna zabezpiecza majątek przed roszczeniami wierzycieli wobec beneficjentów oraz egzekucjami komorniczymi, gwarantując jego nienaruszalność.
Zabezpieczenie przed kryzysami
Majątek pozostaje bezpieczny nawet w przypadku niewypłacalności, upadłości przedsiębiorstwa, kryzysów gospodarczych czy krachu na rynku finansowym.
Uporządkowane planowanie sukcesji
Fundacja umożliwia uporządkowaną sukcesję. Majątek trafia do kolejnych pokoleń zgodnie z wolą fundatora, bez ryzyka niejasnych sporów spadkowych.
Brak ryzyka rozproszenia rodzinnego majątku
Jasno sprecyzowane w statucie zasady wypłat i zarządzania chronią przed podziałem majątku rodzinnego oraz minimalizują ryzyko konfliktów w rodzinie.
Gwarancja ciągłości biznesu
Fundacja rodzinna zapewnia ciągłość biznesu. Gwarantuje nieprzerwane funkcjonowanie firmy i sprawne nią zarządzanie, nawet po śmierci założyciela.
Optymalizacja podatkowa
Preferencje podatkowe (brak CIT od zysków zatrzymanych oraz korzystne opodatkowanie wypłat dla beneficjentów) to realna oszczędność. Dzięki temu kapitał pracuje na przyszłość rodziny, a nie na zobowiązania wobec fiskusa.
Elastyczność zarządcza
To fundator ustala komu, na jakich zasadach i w jakiej formie mają być przekazywane świadczenia, co pozwala dostosować zasady do aktualnych i przyszłych potrzeb rodziny.
Stabilność na lata
Fundacja rodzinna to wehikuł odporny na życiowe perturbacje – rozwód, chorobę czy śmierć fundatora. Zapewnia spokój i porządek w zarządzaniu majątkiem.
Budowanie trwałego dziedzictwa
Za sprawą tej instytucji majątek rodziny może pracować dla kolejnych pokoleń – od małoletnich dzieci, przez wnuki, aż po dalszych beneficjentów wskazanych w statucie.
Fundacja rodzinna to rozwiązanie dla Ciebie, jeśli:
- prowadzisz firmę rodzinną i myślisz o jej bezpiecznym przekazaniu następnym pokoleniom;
- posiadasz znaczny majątek i chcesz uniknąć jego rozproszenia w przyszłości;
- chcesz, aby firma i dorobek życia były zarządzane zgodnie z Twoimi wartościami;
- cenisz sobie stabilność i porządek w planowaniu spraw rodzinnych i biznesowych;
- planujesz sukcesję, ale obawiasz się konfliktów spadkowych;
- chcesz zapewnić bliskim stałe źródło utrzymania zgodnie z własnymi zasadami;
- rozważasz długoterminowe zabezpieczenie środków dla małoletnich dzieci lub wnuków;
- chcesz przygotować majątek na sytuacje losowe, takie jak: rozwód, choroba czy nagła śmierć;
- zależy Ci na uporządkowanym modelu zarządzania aktywami rodzinnymi;
- obawiasz się egzekucji komorniczych i chcesz ocalić dorobek życia;
- myślisz o stworzeniu trwałego, wielopokoleniowego dziedzictwa rodzinnego.
Zapewnij sobie kontrolę nad przyszłością majątku rodzinnego!
Kryzysy gospodarcze i konflikty rodzinne mogą zniszczyć nawet największe majątki.
Dzięki fundacji rodzinnej Twój dorobek nie zniknie w kryzysach i nie rozproszy się w sporach – pozostanie trwałym fundamentem dla dzieci, wnuków i przyszłych generacji.
Zakres naszych usług
Doradztwo strategiczne:
- analiza sytuacji majątkowej fundatora i rodziny;
- ocena kwalifikacji i wskazanie alternatywnych rozwiązań (testament, spółki, trusty);
- omówienie konsekwencji podatkowych i prawnych.
Rejestracja fundacji rodzinnej:
- wsparcie w procedurze rejestracji w sądzie rejestrowym;
- kontakty z notariuszem i sądem;
- obsługa formalności administracyjnych.
Przygotowanie dokumentów:
- opracowanie statutu fundacji rodzinnej;
- przygotowanie listy beneficjentów i zasad ich świadczeń;
- sporządzenie planu sukcesji i dokumentacji związanej z wniesieniem majątku do fundacji.
Obsługa prawna i podatkowa:
- bieżące doradztwo w zakresie opodatkowania fundacji oraz świadczeń dla beneficjentów;
- doradztwo dotyczące prowadzenia działalności gospodarczej przez fundację;
- ochrona przed ryzykiem podatkowym (np. tzw. ukryte zyski, CIT od działalności).
Zarządzanie majątkiem i sukcesja:
- stworzenie planu wieloletniego zarządzania aktywami (np. udziały w spółkach, nieruchomości, inwestycje);
- określenie zasad wypłaty świadczeń dla kolejnych pokoleń;
- wprowadzenie mechanizmów zabezpieczających majątek przed rozdrobnieniem lub sprzedażą niezgodną z wolą fundatora.
